«Банковское платёжное обязательство (ВРО) и платформа для проведения сделок (TSU): новый инструмент торгового финансирования»
Банковское платёжное обязательство (BankPaymentObligation, ВРО) и торговая платформа (Trade Service Utility Platform , TSU) - это новое решение в области торгового финансирования, которое представляет собой альтернативный подход к расчётам при осуществлении международных торговых сделок, предоставляющее возможность использовать в автоматическом режиме преимущества документарных аккредитивов. В марте 2011 г. была организована совместная рабочая группа SWIFT и Банковской комиссии ICC по созданию унифицированных правил ICC для BPO – Uniform Rules for Bank Payment Obligations (URBPO). И, как итог, унифицированные правила ICC для банковских платёжных обязательств были официально утверждены на заседании Банковской комиссии ICC в Лиссабоне 18 апреля 2013 г.
Перспективность банковского платёжного обязательства, как инструмента торгового финансирования, оценили такие крупные международные банки, как Deutche Bank, Commerzbank, Unicredit, JP Morgan, SocieteGenerale, UBS, HSBC, Citibank, ING, Bank of Tokyo-Mitsubishi, Bank of China, Nordea и др. По данным января 2014 г., уже 55 банков (на уровне банковских групп) внедряют ВРО. Зарегистрированными пользователями платформы SWIFT TSU являются около 225 финансовых институтов и в общей сложности 45 стран уже используют межбанковскую платформу SWIFT TSU.
Краткая информация по решению:
- Это безотзывное платежное обязательство, данное одним банком другому о том, что платеж будет осуществлен на установленную дату
- после успешной электронной сверки данных;
- Юридически обязательное, законное и имеющее исковую силу платежное обязательство;
- Правила регулируют исключительно межбанковские отношения (см. рис 1);
- Технологически независимый фин. инструмент, основанный на стандарте ISO 20022 XML, который базируется на приложении сверки сделок - SWIFT TSU (см. рис 1);
- Используются только данные, применяемые для оценки финансового риска.
рис. 1
Преимущества этого решения:
- Новые возможности для роста бизнеса банков и их клиентов;
- Повышение эффективности и скорости расчётов;
- Более эффективное управление оборотным капиталом клиентами банка;
- Низкий уровень операционных комиссий;
- Автоматизация процессов.
АНАЛИТИКА: BANK PAYMENT OBLIGATION
Мы заинтересованы в развитии данного решения на российском рынке и будем признательны за ваши коментарии и вопросы.
